一文讀懂如何取得基金從業(yè)資格證

一、基金從業(yè)資格管理涉及的機(jī)構(gòu)有哪些？

《管理規(guī)則》明確了從業(yè)資格管理的具體范圍，包括幾類：

（一）公募基金管理人及從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)；

（二）經(jīng)協(xié)會登記的私募基金管理人；

（三）基金托管人；

（四）從事基金銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等業(yè)務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。

二、哪些人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格？

《管理規(guī)則》指出，下列從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注冊取得從業(yè)資格：

（一）公募基金管理人、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及私募證券投資基金管理人中從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的基金銷售、產(chǎn)品開發(fā)、研究分析、投資管理、交易、風(fēng)險控制、份額登記、估值核算、清算交收、監(jiān)察稽核、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)管理等專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

（二）私募股權(quán)（含創(chuàng)投）投資基金管理人的法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等管理人員；

（三）基金托管人中從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的賬戶管理、資金清算、估值復(fù)核、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

（四）基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的基金銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

（五）中國證監(jiān)會及協(xié)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。

三、不同類型從業(yè)人員應(yīng)該通過哪幾門考試？

《有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》提到，基金從業(yè)人員申請注冊基金從業(yè)資格應(yīng)當(dāng)通過基金從業(yè)資格考試，按照其從事的基金業(yè)務(wù)類型對應(yīng)的考試科目組合具體如下：

（一）從事公募基金管理、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理（股權(quán)除外）、證券類私募基金管理、基金托管、各類證券類基金服務(wù)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》和科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識》。

（二）從事各類非證券類私募基金管理業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過基金從業(yè)資格考試科目一和科目二、或科目一和科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》。

（三）在證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股權(quán)投資的私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理，和在各類基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中僅從事私募股權(quán)基金服務(wù)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，需要通過科目一和科目三的考試科目組合進(jìn)行從業(yè)資格注冊。

另外，根據(jù)證監(jiān)會及協(xié)會的規(guī)定，認(rèn)可中國證券業(yè)協(xié)會組織的《證券投資基金》《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》及《證券發(fā)行與承銷》（私募股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人的管理人員）科目的考試成績。

通過上述相關(guān)科目考試首次向協(xié)會申請基金從業(yè)資格（含基金銷售業(yè)務(wù)資格）注冊應(yīng)當(dāng)在注冊之前兩年內(nèi)完成不少于30學(xué)時后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)或者重新通過從業(yè)資格考試。

四、從業(yè)資格取得的注冊條件有哪些？

《管理規(guī)則》規(guī)定了從業(yè)資格取得的注冊條件，申請注冊從業(yè)資格的人員（簡稱申請人）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）品行良好，具有良好的職業(yè)道德；

（二）通過從業(yè)資格考試；

（三）已被機(jī)構(gòu)聘用；

（四）近三年未因犯罪被判處刑罰；

（五）不存在《證券投資基金法》第十五條規(guī)定的情形；

（六）近五年未被中國證監(jiān)會撤銷基金從業(yè)資格或者被協(xié)會取消基金從業(yè)資格；

（七）未被金融監(jiān)管部門或者行業(yè)自律組織采取禁入措施，或者執(zhí)行期已屆滿；

（八）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和協(xié)會規(guī)定的其他條件。

另外，根據(jù)國家對外開放政策安排和證監(jiān)會規(guī)章授權(quán)，對可以豁免從業(yè)資格考試部分科目適用的具體情形作出了規(guī)定。同時申請人通過協(xié)會組織的專項(xiàng)培訓(xùn)并認(rèn)定合格的，自合格之日起兩年內(nèi)，視同臨時具備從業(yè)資格注冊有關(guān)條件。

五、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)有哪些要求？

《管理規(guī)則》規(guī)定，從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)持續(xù)具備從業(yè)資格注冊條件，并參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

自從業(yè)資格首次注冊次年起，或者在從業(yè)資格注銷后重新注冊當(dāng)年起，每年度完成與法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能有關(guān)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于15學(xué)時，其中職業(yè)道德方面的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于5學(xué)時。

另外，連續(xù)四年以上未從事基金業(yè)務(wù)的人員申請注冊從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)在注冊之前兩年內(nèi)完成不少于30學(xué)時后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)或者重新通過從業(yè)資格考試。

六、資格認(rèn)定需要符合什么條件？

《有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》指出，通過基金從業(yè)資格考試科目一并具備下列條件之一的，可以認(rèn)定為符合基金從業(yè)資格注冊條件：

（一）公募基金管理人的董事長、管理人員以及其他從事業(yè)務(wù)管理工作的董事、監(jiān)事，公募基金托管人的專門基金托管部門的管理人員具備與中國證監(jiān)會簽署《證券期貨監(jiān)管合作諒解備忘錄》的國家（地區(qū)）基金或資產(chǎn)管理、 基金銷售等相關(guān)從業(yè)資格，或者執(zhí)業(yè)所在國家（地區(qū)）不要求具備相關(guān)從業(yè)資格，但近五年一直從事資產(chǎn)管理、證券投資分析、基金營銷等業(yè)務(wù)的。

（二）私募基金管理人的管理人員，已通過證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格、特許金融分析師（CFA）等金融相關(guān)資格考試，或者取得注冊會計(jì)師資格、法律職業(yè)資格、資產(chǎn)評估師資格，或者擔(dān)任境內(nèi)上市公司董事、監(jiān)事及管理人員等的，或者近三年從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)，且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000 萬元以上的。

（三）通過證券從業(yè)資格相關(guān)資格考試或者完成證券業(yè)從業(yè)人員登記的。

（四）在內(nèi)地從事基金業(yè)務(wù)的香港專業(yè)人員，持有香港證監(jiān)會頒布的第 4（就證券提供意見）/9（提供資產(chǎn)管理）類金融牌照的。

（五）在內(nèi)地從事基金業(yè)務(wù)的臺灣同胞，已獲取臺灣證券投信投顧業(yè)務(wù)員、證券投資分析人員、證券商業(yè)務(wù)員、信托業(yè)業(yè)務(wù)人員或金融管理師（AFMA）資格的。

（六）經(jīng)北京市、上海市、海南省、重慶市及杭州市廣州市、深圳市行政區(qū)域內(nèi)的基金管理人、基金托管人或基金服務(wù)機(jī)構(gòu)聘用，且在上述區(qū)域內(nèi)從事基金業(yè)務(wù)活動的境外專業(yè)人才，已具備境外基金相關(guān)從業(yè)資格的。

協(xié)會表示2023年基金從業(yè)資格證考試，具備上述條件之一，由所在任職機(jī)構(gòu)向協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格時應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資格證書、證明，或者基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的近三年的資產(chǎn)管理規(guī)模證明。協(xié)會將根據(jù)行業(yè)與市場發(fā)展的需要，酌情增加或者調(diào)整符合基金從業(yè)資格注冊條件的認(rèn)可情形。

七、基金行業(yè)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任有哪些？

《管理規(guī)則》梳理了從業(yè)資格管理內(nèi)容，督促機(jī)構(gòu)履行從業(yè)資格管理主體責(zé)任。

具體來看，機(jī)構(gòu)進(jìn)行從業(yè)資格管理的內(nèi)容包括從業(yè)資格注冊、從業(yè)資格信息變更、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)管理、誠信信息管理和從業(yè)資格注銷等。

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專人擔(dān)任資格管理員負(fù)責(zé)從業(yè)資格管理工作，指定或者更換資格管理員應(yīng)當(dāng)在五個工作日內(nèi)向協(xié)會報備。

另外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)從業(yè)人員信息變更工作，從業(yè)人員個人基本信息、身份信息、從業(yè)崗位等發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時向機(jī)構(gòu)報告，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知悉上述情形發(fā)生的五個工作日內(nèi)變更有關(guān)注冊信息。

具有下列情形之一的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在五個工作日內(nèi)記入從業(yè)人員誠信信息：

（一）從業(yè)人員因違反有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則被金融監(jiān)管部門處罰、采取監(jiān)管措施或者被行業(yè)自律組織處分、采取管理措施的；

（二）從業(yè)人員因違反有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則受到機(jī)構(gòu)處分的；

（三）從業(yè)人員因嚴(yán)重違反機(jī)構(gòu)規(guī)章制度受到機(jī)構(gòu)處分的，或者因違法失信行為被機(jī)構(gòu)開除的；

（四）中國證監(jiān)會及協(xié)會規(guī)定應(yīng)當(dāng)記入誠信信息的其他情形。

八、從業(yè)人員有哪些執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？

《管理規(guī)則》還強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范2023年基金從業(yè)資格證考試，包括從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持遵守忠實(shí)、審慎、守法合規(guī)、利益沖突管理、信息披露、適當(dāng)性、公平競業(yè)以及保密義務(wù)。

特別是應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)個人職業(yè)聲譽(yù)以及所在機(jī)構(gòu)和行業(yè)的聲譽(yù)，踐行社會公德、商業(yè)道德，相互尊重、公平競爭，廉潔從業(yè)。

具體來看，《管理規(guī)則》指出，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，誠實(shí)守信，守法合規(guī)，忠實(shí)于投資者利益，將投資者利益置于個人及機(jī)構(gòu)利益之上，公平對待投資者。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免個人利益、相關(guān)方利益與投資者利益相沖突，可能發(fā)生沖突或者發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)及時向機(jī)構(gòu)報告。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向投資者充分披露發(fā)生沖突的可能性、沖突有關(guān)情況；當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者利益得到公平的對待。

還有，從業(yè)人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資者適當(dāng)性原則，全面了解投資者情況，根據(jù)投資者的投資需求和目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險承受能力等，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險。

九、自律管理有哪些規(guī)定？

《管理規(guī)則》還要求落實(shí)協(xié)會自律管理職責(zé)，其規(guī)定了協(xié)會對機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員從業(yè)資格管理實(shí)施情況進(jìn)行檢查的職能。明確了機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員因涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查或檢查的，協(xié)會可以暫停受理其從業(yè)資格管理有關(guān)事項(xiàng)。針對機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違反本規(guī)則有關(guān)規(guī)定的，協(xié)會可以對機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員采取紀(jì)律處分。

協(xié)會表示，在從業(yè)資格管理中機(jī)構(gòu)或者從業(yè)人員有下列情形之一的，可以暫停受理其從業(yè)資格注冊、從業(yè)人員信息變更、從業(yè)資格注銷等：

（一）經(jīng)公安、檢察、紀(jì)檢監(jiān)察等有關(guān)機(jī)關(guān)提出協(xié)助執(zhí)法需求的；

（二）拒絕、阻礙監(jiān)管人員或者自律管理人員依法依規(guī)行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)或者自律檢查權(quán)的；

（三）違反本規(guī)則的規(guī)定被協(xié)會采取暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)紀(jì)律處分的；

（四）其他涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為的。

以上根據(jù)騰博國際譚小姐實(shí)際辦理經(jīng)驗(yàn)撰寫，詳情可點(diǎn)主頁私信咨詢。

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