理財(cái)規(guī)劃師，屬于理財(cái)領(lǐng)域的，就是從當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展來(lái)看，越來(lái)越多的人開(kāi)始重視理財(cái)，但對(duì)大多數(shù)人來(lái)說(shuō)，就是不知道應(yīng)該如何理財(cái)，就是不懂這方面的知識(shí)，所以就開(kāi)始催生了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)，他就是專門為客戶提供這個(gè)理財(cái)規(guī)劃，那么它所面對(duì)的客戶，可以是個(gè)人，也可以是一個(gè)家庭，或者說(shuō)有一些中小企業(yè)和機(jī)構(gòu)。

二、理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景？

這個(gè)專業(yè)的市場(chǎng)缺口還是非常大的，未來(lái)發(fā)展空間也會(huì)很大的，很有可能會(huì)出現(xiàn)一個(gè)快速增長(zhǎng)的一個(gè)現(xiàn)象。工資高待遇好，也是必然的。目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。

工作內(nèi)容：為客戶提供量身定制的投資理財(cái)方案，確保客戶的收益，把控金融風(fēng)險(xiǎn)，確保安全，還能使客戶收益最大。

1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù)；

2、通過(guò)與客戶溝通，了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求；

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品；

4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；

5、協(xié)助客戶開(kāi)立賬戶及一系列后期服務(wù)；

6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

就業(yè)領(lǐng)域：通過(guò)職業(yè)資格考試合格后，理財(cái)規(guī)劃師可以從事三方面的工作。一是開(kāi)設(shè)專業(yè)的第三方理財(cái)公司，二是成為專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)從事理財(cái)服務(wù)。其中又以開(kāi)設(shè)獨(dú)立的第三方理財(cái)公司對(duì)人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險(xiǎn)代理人，企業(yè)財(cái)會(huì)人員，金融資產(chǎn)評(píng)估人員，以及從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員應(yīng)及早參加培訓(xùn)考取國(guó)家職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師資格證書，作為求職、任職、開(kāi)業(yè)、境外從業(yè)、對(duì)外勞務(wù)合作等有效的證明在全國(guó)范圍內(nèi)通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個(gè)國(guó)家獲得承認(rèn)。

三、理財(cái)規(guī)劃師薪資待遇怎么樣？

美國(guó)《福布斯》雜志曾列出本世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師名列第二。在發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師的平均年薪是11萬(wàn)美元，香港地區(qū)2005年理財(cái)規(guī)劃師最高收入達(dá)到200多萬(wàn)港元，內(nèi)地銀行私人貴賓理財(cái)經(jīng)理年薪可達(dá)60萬(wàn)~200萬(wàn)，金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬(wàn)元以上，目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。做私人理財(cái)顧問(wèn)的時(shí)候，它就可以收取服務(wù)費(fèi)，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進(jìn)行分成2024年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名入口，而那么幫客戶去投資了哪些產(chǎn)品，那產(chǎn)品方還會(huì)給到他們傭金，同時(shí)還有咨詢費(fèi)，收入也是非常可觀的。

四、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)要求有哪些？

理財(cái)規(guī)劃師是需要通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證考試的，這個(gè)職業(yè)認(rèn)證分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)2024年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名入口，未來(lái)可以逐級(jí)的去考證兒，從三級(jí)，二級(jí)、一級(jí)這樣逐級(jí)的往上去考。理財(cái)規(guī)劃師需要具備豐富的金融理財(cái)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，具備投資理財(cái)?shù)膶?shí)際操作能力。金融理財(cái)規(guī)劃師要有良好的職業(yè)道德，不是單一的金融產(chǎn)品的售賣模式，而是建立以客戶利益為核心的金融服務(wù)模式。

對(duì)口專業(yè)：

經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)

代表院校：

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、廈門大學(xué)、武漢大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、湖南大學(xué)、浙江工商大學(xué)、中山大學(xué)等

必修科目：

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際貿(mào)易、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融法、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)學(xué)原理、金融工程學(xué)概論、證券投資學(xué)

興趣要求：研究型、企業(yè)型

能力要求：邏輯數(shù)學(xué)、人際