隨著國民財富的不斷累積，理財不再是高凈值人群的“專屬游戲”，已經逐漸成為了大眾化的需求。理財需求的增加，相應的市場對專業理財規劃師的需求也在持續上升。

據美國《福布斯》雜志曾列出21世紀十大最高收入職業，理財師名列第二。

一、理財規劃師的分類

在目前，國內主流的理財規劃師證書有CHFP、CFP、AFP等，都是在金融領域受到認可的、高含金量的理財證書。

CFP是國際理財規劃師，AFP是CFP的“低配版”。早期CFP和AFP都是屬于銀行內部人員必考的資格證書之一。但因為考試難度大、費用高和通過率低，考取這兩個證書的從業者不斷減少，銀行也逐漸取消了這個硬性要求。

如今理財行業的從業者（包括銀行、保險、投資等領域），想要獲得理財的“從業證”，一般都會考慮CHFP。因為這個證書同樣是國家行業所認可的，并不遜色于CFP等理財證書。而且根據現在理財行業的需求，CHFP證書所包含的內容會更加全面，無論是銀行或是其他金融機構從業者，都適合考取來提升職場的競爭力。

二、CHFP的四大核心競爭力

1、含金量高

CHFP如今交由專業協會——中國職業技能培訓協會負責培訓認證，更加注重實操培訓考核，含金量較以往大幅上升，幫助金融從業者們更好地提升專業能力，提高職場競爭力。

2、高薪厚職

據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元。國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪應該在“10萬-100萬元人民幣之間”，是當下最具發展前景職業之一。

3、專業能力全面

理財規劃師是當下熱門的意向職業考證之一，它涵蓋了現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等多方面內容，遍及銀行、證券、保險、投資等各個領域！

4、證書終生有效

理財規劃師的授課方式是理論+實戰案例+方案規劃研討，互動授課，突出時間與應用。我們需要通過專業的考前培訓+全國統一考試才能獲得證書，一經獲得，終身有效。

三、CHFP的起源和改革

個人理財興起于美國上世紀九十年代初，成熟于九十年代末。其實在九十年代初的時候，理財對于普通市民來說還是一個陌生的詞匯，但隨著我國個人財富的不斷增長，人們對于理財的需求越來越強烈。根據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求，50%以上的人愿意為理財服務支付費用。

從2001年開始，國家就頒發了《理財規劃師國家職業標準》法規，來對理財規劃師行業進行監管。由國家人社部來頒發理財規劃師資格證書，也成為了當時理財規劃師唯一合法合規的認證渠道。

直到2017年，人社部簡政放權，2018年開始理財規劃師由專業協會來進行培訓認證，需要通過專業培訓+全國統考才能獲得證書。因為貼合市場需求，注重從業證的專業能力提升，證書的含金量也大有提升，更受從業者歡迎。

四、CHFP的報考條件

CHFP理財規劃師考試，在改革考試形式同時還放寬了報考條件2023年理財規劃師考試科目，不再限制非專業報考，我們只要條件符合就可以報名，還可以跨級直接報考高級理財規劃師。

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五、CHFP報考時間

理財規劃師考試每年只有兩個考期：5月和11月，因為需要參加考前培訓，一般需要提前2-3個月開始報名學習。也就是，想要參加2023下半年考期的同學，現在就要抓緊時間開始備考學習，畢竟需要先修滿至少120個學時。根據個人學習能力，快則需要1-2個月2023年理財規劃師考試科目，慢則需要3個月甚至更長時間的。

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