隨著國民財富的不斷累積，理財不再是高凈值人群的“專屬游戲”，已經(jīng)逐漸成為了大眾化的需求。理財需求的增加，相應的市場對專業(yè)理財規(guī)劃師的需求也在持續(xù)上升。

據(jù)美國《福布斯》雜志曾列出21世紀十大最高收入職業(yè)，理財師名列第二。

一、理財規(guī)劃師的分類

在目前，國內主流的理財規(guī)劃師證書有CHFP、CFP、AFP等，都是在金融領域受到認可的、高含金量的理財證書。

CFP是國際理財規(guī)劃師，AFP是CFP的“低配版”。早期CFP和AFP都是屬于銀行內部人員必考的資格證書之一。但因為考試難度大、費用高和通過率低，考取這兩個證書的從業(yè)者不斷減少，銀行也逐漸取消了這個硬性要求。

如今理財行業(yè)的從業(yè)者（包括銀行、保險、投資等領域），想要獲得理財?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮CHFP。因為這個證書同樣是國家行業(yè)所認可的，并不遜色于CFP等理財證書。而且根據(jù)現(xiàn)在理財行業(yè)的需求，CHFP證書所包含的內容會更加全面，無論是銀行或是其他金融機構從業(yè)者，都適合考取來提升職場的競爭力。

二、CHFP的四大核心競爭力

1、含金量高

CHFP如今交由專業(yè)協(xié)會——中國職業(yè)技能培訓協(xié)會負責培訓認證，更加注重實操培訓考核，含金量較以往大幅上升，幫助金融從業(yè)者們更好地提升專業(yè)能力，提高職場競爭力。

2、高薪厚職

據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元。國家理財規(guī)劃師專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪應該在“10萬-100萬元人民幣之間”，是當下最具發(fā)展前景職業(yè)之一。

3、專業(yè)能力全面

理財規(guī)劃師是當下熱門的意向職業(yè)考證之一，它涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內容，遍及銀行、證券、保險、投資等各個領域！

4、證書終生有效

理財規(guī)劃師的授課方式是理論+實戰(zhàn)案例+方案規(guī)劃研討，互動授課，突出時間與應用。我們需要通過專業(yè)的考前培訓+全國統(tǒng)一考試才能獲得證書，一經(jīng)獲得，終身有效。

三、CHFP的起源和改革

個人理財興起于美國上世紀九十年代初，成熟于九十年代末。其實在九十年代初的時候，理財對于普通市民來說還是一個陌生的詞匯，但隨著我國個人財富的不斷增長，人們對于理財?shù)男枨笤絹碓綇娏摇８鶕?jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求，50%以上的人愿意為理財服務支付費用。

從2001年開始，國家就頒發(fā)了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》法規(guī)，來對理財規(guī)劃師行業(yè)進行監(jiān)管。由國家人社部來頒發(fā)理財規(guī)劃師資格證書，也成為了當時理財規(guī)劃師唯一合法合規(guī)的認證渠道。

直到2017年，人社部簡政放權，2018年開始理財規(guī)劃師由專業(yè)協(xié)會來進行培訓認證，需要通過專業(yè)培訓+全國統(tǒng)考才能獲得證書。因為貼合市場需求，注重從業(yè)證的專業(yè)能力提升，證書的含金量也大有提升，更受從業(yè)者歡迎。

四、CHFP的報考條件

CHFP理財規(guī)劃師考試，在改革考試形式同時還放寬了報考條件2023年理財規(guī)劃師考試科目，不再限制非專業(yè)報考，我們只要條件符合就可以報名，還可以跨級直接報考高級理財規(guī)劃師。

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五、CHFP報考時間

理財規(guī)劃師考試每年只有兩個考期：5月和11月，因為需要參加考前培訓，一般需要提前2-3個月開始報名學習。也就是，想要參加2023下半年考期的同學，現(xiàn)在就要抓緊時間開始備考學習，畢竟需要先修滿至少120個學時。根據(jù)個人學習能力，快則需要1-2個月2023年理財規(guī)劃師考試科目，慢則需要3個月甚至更長時間的。

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