銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級(jí)真題章節(jié)題庫及答案解析簡(jiǎn)介：

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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級(jí)真題章節(jié)題庫及答案解析題目選：

1、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策實(shí)施的是（??）。

A．合規(guī)管理部門

B．合規(guī)總監(jiān)

C．董事會(huì)

D．高級(jí)管理層

【答案】C

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級(jí)真題章節(jié)題庫及答案解析題【解析】董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制訂并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

2、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于（??）萬元。

A．100

B．30

C．40

D．20

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。

3、公司應(yīng)以其（??）對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

A．認(rèn)購的股份

B．全部現(xiàn)金

C．全部資產(chǎn)

D．出資額

【答案】C

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級(jí)真題章節(jié)題庫及答案解析題【解析】公司是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設(shè)立，股東以其出資額或認(rèn)購的股份對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。

1、某企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司A設(shè)立已滿五年，注冊(cè)資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元銀行從業(yè)資格考試真題及答案，A公司下列經(jīng)營活動(dòng)中突破了指標(biāo)限制的是（??）。

A．購置固定資產(chǎn)4億元

B．拆入資金余額10億元

C．凈資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)＝11%

D．對(duì)成員單位提供融資性擔(dān)保合計(jì)13億元

【答案】A

【解析】A項(xiàng)，根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》第六條，財(cái)務(wù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)中自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%，本題中，該企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的自有固定資產(chǎn)/資本總額＝4/15＝26.67%，符合題意。B項(xiàng)銀行從業(yè)資格考試真題及答案，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長期限為3個(gè)月，拆入資金余額不得超過實(shí)收資本的100%，本題中，拆入資金余額/實(shí)收資本＝10/10＝100%，符合規(guī)定。C項(xiàng)，巴塞爾協(xié)議規(guī)定凈資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)不得低于8%，本題中11%＞8%，符合規(guī)定。D項(xiàng)，融資性擔(dān)保是指財(cái)務(wù)公司接受成員單位的申請(qǐng)，向債權(quán)人出具書面承諾，當(dāng)申請(qǐng)人（被擔(dān)保人）對(duì)其債權(quán)人不能按合同履行債務(wù)時(shí)，由財(cái)務(wù)公司按約定承擔(dān)履行債務(wù)責(zé)任的一種業(yè)務(wù)。不得超過資本總額，本題中融資性擔(dān)保13億元小于限制的15億元。

銀行從業(yè)資格初級(jí)考試《銀行管理》真題二

2、下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說法錯(cuò)誤的是（??）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息檔案帶至新機(jī)構(gòu)

C．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

D．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

【答案】B

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級(jí)真題章節(jié)題庫及答案解析題【解析】《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定要求商業(yè)銀行規(guī)范客戶信息管理，有效保護(hù)客戶信息管理安全，維護(hù)客戶合法權(quán)益。

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