第一篇 了解證券從業(yè)資格證

一、什么是證券從業(yè)資格證

證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，是國家級的證書。證券（Security）：是指用來證明券票持有人享有的某種特定權(quán)益的法律憑證。

廣義上講，證券包括資本證券、貨幣證券和商品證券等；

狹義上講，證券是指證券市場中的證券產(chǎn)品，如股票、債券、期貨、期權(quán)等。

1990年，上海證券交易所成立，翻開我國證券市場彭博發(fā)展的新篇章。

二、證券從業(yè)資格證的分類

>一般從業(yè)資格考試：即“入門資格考試”，主要面向即將進入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專業(yè)基礎(chǔ)知識，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求。

>專項業(yè)務(wù)類資格考試：即“專業(yè)資格考試”，主要面向已經(jīng)進入證券業(yè)從業(yè)的人員，主要測試考生是否具備從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員履行法定職責(zé)所必備的專業(yè)知識、專業(yè)技能和專業(yè)操守。

>管理類資格考試：即“管理資質(zhì)測試”，主要面向擬任證券經(jīng)營機構(gòu)高級管理人員，主要測試考生是否掌握在證券經(jīng)營機構(gòu)履行經(jīng)營管理職責(zé)所必備的管理流程和管理標(biāo)準(zhǔn)。

這里我們講解的是一般從業(yè)資格考試，即證券從業(yè)資格證的“入門資格考試”

三、為什么要考證券從業(yè)資格證？

>證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考。

>參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。

>獲取證券從業(yè)資格證并進入銀行、政府經(jīng)濟部門、財經(jīng)媒體、非銀行金融機構(gòu)、投資公司等工作后還可以憑借證書進行一定稅務(wù)的減免。

四、證券從業(yè)資格考試相關(guān)知識

1）報考條件：

自2015年7月起年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試。入門資格考試合格的，均可參加專業(yè)資格考試和管理資質(zhì)測試。

（一）年滿18周歲；

（二）具有高中或國家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

報名采取網(wǎng)上報名方式。考生登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，按照要求報名。報名費每單科人民幣70元，繳付方式、收據(jù)、準(zhǔn)考證打印等有關(guān)事項請仔細(xì)閱讀協(xié)會網(wǎng)站報名須知。

2）報考流程：

登陸中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站→點擊證券從業(yè)資格考試報名→申請賬號及密碼→按照提示填寫個人信息及報考科目→在規(guī)定時間內(nèi)繳費即可→網(wǎng)上確認(rèn)報名。

注意報考官網(wǎng)是：sac.net.cn （不要走錯）

3）報考及考試時間：

目前來看證券從業(yè)資格考試每年可以考3次，分別是4月、7月、10月；

證券從業(yè)資格考試報考時間一般在考試之前一個月左右，具體以中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站為準(zhǔn)；

4）考試科目及考試題型與分值

入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》。

各專業(yè)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目1門，他們的對應(yīng)關(guān)系如下：

保薦代表人勝任能力考試-《投資銀行業(yè)務(wù)》、證券分析師勝任能力考試-《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)》和證券投資顧問勝任能力考試-《證券投資顧問業(yè)務(wù)》。

各管理資質(zhì)測試的考試科目均設(shè)1門，分別為《證券公司高級管理人員資質(zhì)測試》、《證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員資質(zhì)測試》和《證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試》。

入門資格考試的兩個科目，考試時間均為120分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為100題。

各專業(yè)資格考試科目，考試時間均為180分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。

各管理資質(zhì)測試的考試科目，考試時間均為120分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。

5）考核方式及注意事項

證券從業(yè)資格考試考核方式為全國統(tǒng)考，閉卷，采取計算機考試方式進行，單科考試時間為120分鐘。

>考試不要忘了帶身份證和打印的準(zhǔn)考證，切記！

>登陸考試窗口需要考試帳戶和密碼，忘記了的可以在自己的準(zhǔn)考證上查閱；

>記得帶一支筆，紙就不用帶了，老師會發(fā)，準(zhǔn)備在計算題時使用；

>做題時注意按順序做題，先找簡單的做，不會做的點“標(biāo)記”符號，待回頭再做；

>考試時間到交卷時間系統(tǒng)會統(tǒng)一交卷，希望自己把握好個人做題的速度；

>考試為抽題，各人考試試題不一樣，注意不要看人家的，有可能弄巧成拙；

?在考試軟件的右上方有時間，注意看著；第一要務(wù)是保證所有的題要做完，切記、切記！（都是客觀題，即使不懂也要把題目做完，如果沒有做完的話那確實不應(yīng)該！）

6）考試成績有效時間

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格。

通過基礎(chǔ)科目及任何兩門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)一級資格證書（藍色）。

通過基礎(chǔ)科目及四門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)二級資格證書（紫色）。

第二篇 證券從業(yè)資格考試考情分析

一、考試題型及分值分布

第一個科目《金融市場基礎(chǔ)知識》：

本科目分為八章，首尾的第一章和第八章是可以抱著輕松心態(tài)來學(xué)習(xí)的兩章，這兩章的內(nèi)容少，考試分值也少；相比之下，第二、三章的分值有所增加，但也不是我們學(xué)習(xí)的重點；剩下的四章分別講股票、債券、基金以及金融衍生工具，是整本書的重點章節(jié)。

第二個科目《證券法律法規(guī)》：

本科目只有五章，但從教材頁數(shù)上來看并沒有因為章節(jié)的減少而減少，也就是說我們要學(xué)習(xí)的內(nèi)容還是很多。這里要特別說一下第三章和第五章，第三章有兩百五十多頁，比第一章整整多了一百頁左右，但考試只有25分左右，是“性價比”較低的一章；第五章新教材雖然把它從第二章中拿出來，成為一個獨立的章節(jié)，但分值不高。

注：證券從業(yè)資格考試的考試題型均為選擇題。

每一科都是單選50題、組合型選擇題50題、其中單項選擇題，在備選項中，只有一項符合題目要求證券從業(yè)資格考試官網(wǎng)報名時間，不選、錯選均不得分，每題1分；其中組合型選擇題，在備選項中只有一項最符合題目要求，不選，錯選均不得分。

單項選擇題例題展示：

目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）

A. 上海銀行間同業(yè)拆放利率

B. 國債回購利率（7天）

C. 1年期定期存款利率

D. 深圳銀行間同業(yè)拆放利率

參考答案：D

組合型選擇題例題展示：

下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的說法中，正確的是（）

Ⅰ、風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

Ⅱ、暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

Ⅲ、風(fēng)險是一種可能性

Ⅳ、沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

二、答題技巧

1）證券從業(yè)資格考試選擇題答題技巧

-審清題意-

審題是正確解題的首要條件，第一時間弄清題目問什么。由于考試時間緊，同學(xué)們往往會匆匆看一下就提筆，這樣容易“上當(dāng)受騙”，因此，必須養(yǎng)成仔細(xì)審題的習(xí)慣。審題時不僅要看題目，還要審選項。很多同學(xué)喜歡第一時間聯(lián)想到知識點，如語法、公式、定理，這無可厚非，但是在知識點不夠或者在考場緊張的情況下，容易手忙腳亂甚至出錯。過于依賴知識點做題，很多選擇題將沒有把握解答。

審題的第一關(guān)鍵在于：題目提示信息、選項提示信息。選擇題出錯的原因除了知識點遺忘，更多的還是被題目所誤導(dǎo)，尤其是掌握了半生不熟的知識點的同學(xué)往往更加容易被誤導(dǎo)。但這些藏在題中的“機關(guān)”，往往是該題“價值”之所在，也是一些重點的暗示信息。如果審題的過程還是一個解題方法

-抓住設(shè)問中的引導(dǎo)詞-

所謂"引導(dǎo)詞"就是，題中決定和影響對題意理解和決定著答題方向的詞語，它是將題干和題肢有機聯(lián)系起來的部分。主要存在于題干的設(shè)問中：如"這說明"、"由此可見"、"因此"、"根本原因是"、"我們可以這樣理解"、"下列說法不符合題意的是""下列說法錯誤的是"等。這些詞語之所以重要是因為它決定了我們在答題時，如何判斷題干和題肢的關(guān)系;決定了題肢對題干的依存度。只有抓住了“引導(dǎo)詞”才能實現(xiàn)題干和題肢有機結(jié)合。

-排除法-

即運用已學(xué)知識，判斷題肢的正誤性，從而加以排除的方法。這種方法常用于題干要求是正向的，且題肢構(gòu)成一個完整獨立的句子的題目之中。擇題一般由題干和四個題肢組成，選擇一個或幾個題肢的過程也是排除幾個或一個題肢的過程，選擇與排除是一個問題的兩個方面。

-選項代入法-

即將各選項中的數(shù)值一一代入題干，從而得到正確答案，可以節(jié)約大量時間。選項若是具體數(shù)值、區(qū)間、取值范圍、詞組構(gòu)成的，都可以觀察是否能夠代入。通過對試題的觀察、分析、確定，將各選擇支逐個代入題干中，進行驗證、或適當(dāng)選取特殊值進行檢驗、或采取其他驗證手段，以判斷選擇支正誤的方法。

2）組合型選擇題答題技巧

一、題型特點

這種題型是在題干下提供四個或四個以上的觀點，再將這些觀點進行四種不同形式的組合作為四個選項，其具有選項多、考察的知識容量大，信息范圍廣，能多角度、多層次地考察學(xué)生對基礎(chǔ)知識的理解和運營；體現(xiàn)了以能力立意的命題指導(dǎo)思想，考查學(xué)生的，審題能力、判斷能力、分析和綜合等能力。

二、解題常用思路

解答此類型試題最簡單的方法就是采用直接排除法、即先將含有明顯錯誤的選項排除，那么剩下的選項就大大縮小范圍了，甚至正確的答案就出來了。但在不能采用直接排除法時，往往需要經(jīng)過“縮小范圍，再比較判別”的方法進行解答、具體來說，首先看題目要求或者有無知識范圍的限制，縮小范圍；然后對照題目要求看選項中的觀點是否符合題意，要注意對相異的觀點進行比較和判斷證券從業(yè)資格考試官網(wǎng)報名時間，看哪一個更符合題意以確定為正確答案。

第三篇 證券從業(yè)資格考試備考攻略

一、分析考卷特點

知己知彼，才能百戰(zhàn)不殆。以考卷試題為導(dǎo)向，更能幫助后面的有針對性的復(fù)習(xí)。前面我們說過試卷中，前50題為單選題，后50題為組合答案的單選題。

單選題

前50題主要考零碎的概念，定義，性質(zhì)，數(shù)字，以及一些歷史事件的問題（如證券投資基金協(xié)會哪一年成立的？我國全國性質(zhì)資本市場的形成形成和初步發(fā)展階段是？） 難度相對簡單些，答案選擇也快些。 對于這種特征的知識點，很瑣碎，主要以遍數(shù)取勝，關(guān)鍵就是多看幾遍。 這些就是要多看，看到這些類型的內(nèi)容就要敏感一些，多看幾遍。

組合題

后50題的組合答案單選題，就考你對每個定義是否清晰，有沒有很好的理解掌握能力，舉一反三，發(fā)散聯(lián)系，以及與其他概念的對比。

組合題最喜歡問的問題是 一般都是 XXX（特點，因素，特征、包括的哪些東西 XXX按照什么標(biāo)準(zhǔn)的分類有哪些？

再舉個栗子，在考試真題組合題圖片里，剛好有兩題關(guān)于債券的問題：

債券的期限的因素包括？2.債券的形式有很多，按照券面形態(tài)分類，可以分為？

二、如何準(zhǔn)備學(xué)習(xí)

1）摸清考試報名規(guī)律，以2021年為例：

考試時間考試公告一般會距考試日提前2個月左右公布；

報名持續(xù)時間是3周左右，截止日期距考試日一般為一個月左右；

準(zhǔn)考證打印時間為考試日前三天，登錄報名網(wǎng)站打印準(zhǔn)考證。具體考試時間和考場地址將在準(zhǔn)考證中明示。（考試公告只告訴你在某個周末考試，但考試只考一天，是周六考還是周日考，還要看準(zhǔn)考證）

根據(jù)考試報名規(guī)律來做考試總的時間規(guī)劃

備考時間我建議是4周，比較好平衡工作，生活和備考，不會太緊張，也剛好是報名截止到考試日也是差不多4周

2）列學(xué)習(xí)計劃表

第一階段 12天：看課本，夯實基礎(chǔ)

一共兩本教材，一本《金融市場基礎(chǔ)知識》，一本《證券市場基本法律法規(guī)》。建議先從《基礎(chǔ)知識》看起，它相對難些。先看它，對《法律法規(guī)》的理解更簡單容易，而且它有不少知識與《法律法規(guī)》是重合的。

《基礎(chǔ)知識》主要介紹金融市場里面的方方面面的基礎(chǔ)知識，更側(cè)重于理解，相對較難，且有一些計算公式需記住，需多花點時間；

《法律法規(guī)》則是一些法律法規(guī)條文，側(cè)重于死記硬背，特別是數(shù)字，相對簡單，可以少花點時間。

《基礎(chǔ)知識》一共有六章，共252頁。7天看完，平均每天看一章，一天36頁

具體如何看書？

首先打印考試大綱。公眾號回復(fù)：證券考試。獲取資料

帶著大綱中的疑問去讀書，找答案。對書中介紹的概念，特征，特點、分類、影響因素，方法、定義等字眼要特別注意，同時可以用不同顏色的熒光筆進行標(biāo)注，有助快速識別和看書過程中不會太沉悶，彩色可以刺激大腦保持活力。

是否看明白這章的標(biāo)準(zhǔn)，就是看是否能把大綱里面要求的考試內(nèi)容都在書本上找到答案。都能找到，說明這章看懂了。如果找不到，就在大綱上相對應(yīng)內(nèi)容的地方打個問號，后面再查找。

看完一章，把課本每章后面的同步自測做一遍，并對照答案，看自己做的怎樣。

《法律法規(guī)》一共有四章，共252頁。5天看完，平均每天50頁

對照大綱的要求來看《法律法規(guī)》。

這一本書，主要是圍繞《基礎(chǔ)知識》中提到的各種證券、債券、基金、期貨等金融產(chǎn)品，為了保證他們的正常運轉(zhuǎn)，而制定的一套游戲規(guī)則，也就是各種各樣的法律法規(guī)。不同金融產(chǎn)品對應(yīng)不同法律法規(guī)以及各種規(guī)定，相關(guān)條件、管理規(guī)定、禁止行為，監(jiān)管措施等，看多了，你會發(fā)現(xiàn)他們之間非常的類似，區(qū)別不同的主要是在程度和數(shù)值的不同：比如多少個月內(nèi)不存在不良記錄，多少天要發(fā)布報告，多少天要備案，注冊資本最低多少。書本里面的很多法律法規(guī)，可以跳過不看，因為考試中，這一科的題目很多是可以靠常識猜出來的。它也不考那么細(xì)。所以書可以看得快一些。想考高分的，那就認(rèn)認(rèn)真真看了。

完成每個章節(jié)的同步自測，和在書本中找到每個章節(jié)前的考綱要求的答案。

第二階段 8天：構(gòu)建知識框架，在思維導(dǎo)圖上做筆記。

把思維導(dǎo)圖全部用A3的紙黑白打印出來（注意調(diào)一下對比度，不然背景全是黑的），方便在思維導(dǎo)圖上做筆記。

思維導(dǎo)圖方便你構(gòu)建證券知識框架，我們需要做的，就是把課本抽絲剝繭，把知識考點寫在思維導(dǎo)圖上，這樣就能把課本越讀越薄。

對照著大綱，課本，以及思維導(dǎo)圖，把大綱有要求的，思維導(dǎo)圖上沒有寫出來或者不夠詳細(xì)的，把課本的知識添加到思維導(dǎo)圖上。不用整句全抄，只要用一些自己明白的關(guān)鍵詞和短句進行抄寫就好。做到后面做試題，不用看課本，就知道答案能在哪張思維導(dǎo)圖的哪個部分上找到的程度最好。

第三階段 練習(xí)階段 7天

用5天的時間將《基礎(chǔ)知識》和《法律法規(guī)》各5套的試題做完。做不完的，每科至少做兩套試題。能做到70、80分，考試通過基本就沒問題了；

一邊對答案，一邊將錯題的知識點還是補充到思維導(dǎo)圖上，或者搞亮自己做錯題目所屬在思維導(dǎo)圖上的知識點，提醒自己注意區(qū)分。這時，思維導(dǎo)圖就是一本錯題本；

每天反復(fù)多次看思維導(dǎo)圖。

思維導(dǎo)圖下載鏈接 公眾號回復(fù)：證券考試

第四階段 模擬實戰(zhàn) 1天

考試前三天之內(nèi)，記得打印好準(zhǔn)考證，查好路線，預(yù)留充足的路程時間。

3）考試的其他

報名成功后，記得打印好準(zhǔn)考證，黑白即可。

穿得帥/漂亮一些。考試現(xiàn)場會先給你拍個證件照采集你的信息，作為你通過后證書上的照片，記得微笑~

當(dāng)天就不用看書了，拿出寫滿了筆記的思維導(dǎo)圖和做錯過的試卷使勁的背吧，翻幾遍留個印象。

考試時間120分鐘，做100道題，平均一題1分多鐘。所以遇到特別難不會算的，超過3分鐘還沒頭緒的，先選個答案標(biāo)注好，全部做完了再回來看不會的題。

三、復(fù)習(xí)秘籍：證券從業(yè)考試復(fù)習(xí)的大殺器--思維導(dǎo)圖

很多人容易忽視思維導(dǎo)圖，意識不到它的重要性。而習(xí)慣采用傳統(tǒng)的抄寫知識點的模式，耗時久且效率不高。比如下圖：

非常清晰明了的就能從思維導(dǎo)圖上找到上面試題里面兩個問題的答案了。 組合題很多都是考概念和引申的總分結(jié)構(gòu)的問題，這和思維導(dǎo)圖的總-分-分-分的樹狀態(tài)發(fā)散形式是一樣的。 這是考試大綱中對對債券一節(jié)的要求：

下載考試大綱 公眾號回復(fù)：證券考試

我們再看看債券這一節(jié)完整的思維導(dǎo)圖（后面我會把這些分享給大家）

仔細(xì)對照大綱和思維導(dǎo)圖，你會發(fā)現(xiàn)，思維導(dǎo)圖就是為大綱量身定做的答案。你需要做的就是補充一些細(xì)節(jié)和考點即可。大綱上的每個需掌握理解的內(nèi)容你幾乎都能直接在思維導(dǎo)圖上找到答案。思維導(dǎo)圖能讓你邏輯清晰得背熟答案，把書中的大綱和重點考點幫你提煉出來。

大綱-思維導(dǎo)圖-試題的知識點，基本是一一對應(yīng)的。

思維導(dǎo)圖猶如骨架，看書的過程，就是慢慢理解知識點，把零碎的知識補充到思維導(dǎo)圖這個骨架上，最后讓思維導(dǎo)圖變得有血有肉。

前面說的單選題，有很多題其實就是直接從組合題拆分出來，作為單選題的。所以用思維導(dǎo)圖，既可以迎刃而解組合題的錯綜復(fù)雜，又能解決單選題的零碎送上，實乃高效復(fù)習(xí)證券考試之大殺器。讓你從一篇篇抄寫證券知識點繁冗枯燥的筆記中解脫出來，so excited！