第一篇 了解證券從業(yè)資格證

一、什么是證券從業(yè)資格證

證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負責組織的全國統(tǒng)一考試，是國家級的證書。證券（Security）：是指用來證明券票持有人享有的某種特定權益的法律憑證。

廣義上講，證券包括資本證券、貨幣證券和商品證券等；

狹義上講，證券是指證券市場中的證券產(chǎn)品，如股票、債券、期貨、期權等。

1990年，上海證券交易所成立，翻開我國證券市場彭博發(fā)展的新篇章。

二、證券從業(yè)資格證的分類

>一般從業(yè)資格考試：即“入門資格考試”，主要面向即將進入證券業(yè)從業(yè)的人員，具體測試考生是否具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)所需專業(yè)基礎知識，是否掌握基本證券法律法規(guī)和職業(yè)道德要求。

>專項業(yè)務類資格考試：即“專業(yè)資格考試”，主要面向已經(jīng)進入證券業(yè)從業(yè)的人員，主要測試考生是否具備從事證券業(yè)務的專業(yè)人員履行法定職責所必備的專業(yè)知識、專業(yè)技能和專業(yè)操守。

>管理類資格考試：即“管理資質測試”，主要面向擬任證券經(jīng)營機構高級管理人員，主要測試考生是否掌握在證券經(jīng)營機構履行經(jīng)營管理職責所必備的管理流程和管理標準。

這里我們講解的是一般從業(yè)資格考試，即證券從業(yè)資格證的“入門資格考試”

三、為什么要考證券從業(yè)資格證？

>證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考。

>參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準入證。

>獲取證券從業(yè)資格證并進入銀行、政府經(jīng)濟部門、財經(jīng)媒體、非銀行金融機構、投資公司等工作后還可以憑借證書進行一定稅務的減免。

四、證券從業(yè)資格考試相關知識

1）報考條件：

自2015年7月起年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試。入門資格考試合格的，均可參加專業(yè)資格考試和管理資質測試。

（一）年滿18周歲；

（二）具有高中或國家承認相當于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

報名采取網(wǎng)上報名方式?？忌卿浿袊C券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，按照要求報名。報名費每單科人民幣70元，繳付方式、收據(jù)、準考證打印等有關事項請仔細閱讀協(xié)會網(wǎng)站報名須知。

2）報考流程：

登陸中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站→點擊證券從業(yè)資格考試報名→申請賬號及密碼→按照提示填寫個人信息及報考科目→在規(guī)定時間內繳費即可→網(wǎng)上確認報名。

注意報考官網(wǎng)是：sac.net.cn （不要走錯）

3）報考及考試時間：

目前來看證券從業(yè)資格考試每年可以考3次，分別是4月、7月、10月；

證券從業(yè)資格考試報考時間一般在考試之前一個月左右，具體以中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站為準；

4）考試科目及考試題型與分值

入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎知識》。

各專業(yè)資格考試設相應考試科目1門，他們的對應關系如下：

保薦代表人勝任能力考試-《投資銀行業(yè)務》、證券分析師勝任能力考試-《發(fā)布證券研究報告業(yè)務》和證券投資顧問勝任能力考試-《證券投資顧問業(yè)務》。

各管理資質測試的考試科目均設1門，分別為《證券公司高級管理人員資質測試》、《證券評級業(yè)務高級管理人員資質測試》和《證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試》。

入門資格考試的兩個科目，考試時間均為120分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為100題。

各專業(yè)資格考試科目，考試時間均為180分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。

各管理資質測試的考試科目，考試時間均為120分鐘，考試題型均為選擇題，考試題量均為120題。

5）考核方式及注意事項

證券從業(yè)資格考試考核方式為全國統(tǒng)考，閉卷，采取計算機考試方式進行，單科考試時間為120分鐘。

>考試不要忘了帶身份證和打印的準考證，切記！

>登陸考試窗口需要考試帳戶和密碼，忘記了的可以在自己的準考證上查閱；

>記得帶一支筆，紙就不用帶了，老師會發(fā)，準備在計算題時使用；

>做題時注意按順序做題，先找簡單的做，不會做的點“標記”符號，待回頭再做；

>考試時間到交卷時間系統(tǒng)會統(tǒng)一交卷，希望自己把握好個人做題的速度；

>考試為抽題，各人考試試題不一樣，注意不要看人家的，有可能弄巧成拙；

?在考試軟件的右上方有時間，注意看著；第一要務是保證所有的題要做完，切記、切記?。ǘ际强陀^題，即使不懂也要把題目做完，如果沒有做完的話那確實不應該?。?/p>

6）考試成績有效時間

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格。

通過基礎科目及任何兩門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)一級資格證書（藍色）。

通過基礎科目及四門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)二級資格證書（紫色）。

第二篇 證券從業(yè)資格考試考情分析

一、考試題型及分值分布

第一個科目《金融市場基礎知識》：

本科目分為八章，首尾的第一章和第八章是可以抱著輕松心態(tài)來學習的兩章，這兩章的內容少，考試分值也少；相比之下，第二、三章的分值有所增加，但也不是我們學習的重點；剩下的四章分別講股票、債券、基金以及金融衍生工具，是整本書的重點章節(jié)。

第二個科目《證券法律法規(guī)》：

本科目只有五章，但從教材頁數(shù)上來看并沒有因為章節(jié)的減少而減少，也就是說我們要學習的內容還是很多。這里要特別說一下第三章和第五章，第三章有兩百五十多頁，比第一章整整多了一百頁左右，但考試只有25分左右，是“性價比”較低的一章；第五章新教材雖然把它從第二章中拿出來，成為一個獨立的章節(jié)，但分值不高。

注：證券從業(yè)資格考試的考試題型均為選擇題。

每一科都是單選50題、組合型選擇題50題、其中單項選擇題，在備選項中，只有一項符合題目要求證券從業(yè)資格考試官網(wǎng)報名時間，不選、錯選均不得分，每題1分；其中組合型選擇題，在備選項中只有一項最符合題目要求，不選，錯選均不得分。

單項選擇題例題展示：

目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）

A. 上海銀行間同業(yè)拆放利率

B. 國債回購利率（7天）

C. 1年期定期存款利率

D. 深圳銀行間同業(yè)拆放利率

參考答案：D

組合型選擇題例題展示：

下列關于風險與暴露的說法中，正確的是（）

Ⅰ、風險與暴露如影隨形，緊密結合

Ⅱ、暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

Ⅲ、風險是一種可能性

Ⅳ、沒有風險暴露就沒有風險

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

二、答題技巧

1）證券從業(yè)資格考試選擇題答題技巧

-審清題意-

審題是正確解題的首要條件，第一時間弄清題目問什么。由于考試時間緊，同學們往往會匆匆看一下就提筆，這樣容易“上當受騙”，因此，必須養(yǎng)成仔細審題的習慣。審題時不僅要看題目，還要審選項。很多同學喜歡第一時間聯(lián)想到知識點，如語法、公式、定理，這無可厚非，但是在知識點不夠或者在考場緊張的情況下，容易手忙腳亂甚至出錯。過于依賴知識點做題，很多選擇題將沒有把握解答。

審題的第一關鍵在于：題目提示信息、選項提示信息。選擇題出錯的原因除了知識點遺忘，更多的還是被題目所誤導，尤其是掌握了半生不熟的知識點的同學往往更加容易被誤導。但這些藏在題中的“機關”，往往是該題“價值”之所在，也是一些重點的暗示信息。如果審題的過程還是一個解題方法

-抓住設問中的引導詞-

所謂"引導詞"就是，題中決定和影響對題意理解和決定著答題方向的詞語，它是將題干和題肢有機聯(lián)系起來的部分。主要存在于題干的設問中：如"這說明"、"由此可見"、"因此"、"根本原因是"、"我們可以這樣理解"、"下列說法不符合題意的是""下列說法錯誤的是"等。這些詞語之所以重要是因為它決定了我們在答題時，如何判斷題干和題肢的關系;決定了題肢對題干的依存度。只有抓住了“引導詞”才能實現(xiàn)題干和題肢有機結合。

-排除法-

即運用已學知識，判斷題肢的正誤性，從而加以排除的方法。這種方法常用于題干要求是正向的，且題肢構成一個完整獨立的句子的題目之中。擇題一般由題干和四個題肢組成，選擇一個或幾個題肢的過程也是排除幾個或一個題肢的過程，選擇與排除是一個問題的兩個方面。

-選項代入法-

即將各選項中的數(shù)值一一代入題干，從而得到正確答案，可以節(jié)約大量時間。選項若是具體數(shù)值、區(qū)間、取值范圍、詞組構成的，都可以觀察是否能夠代入。通過對試題的觀察、分析、確定，將各選擇支逐個代入題干中，進行驗證、或適當選取特殊值進行檢驗、或采取其他驗證手段，以判斷選擇支正誤的方法。

2）組合型選擇題答題技巧

一、題型特點

這種題型是在題干下提供四個或四個以上的觀點，再將這些觀點進行四種不同形式的組合作為四個選項，其具有選項多、考察的知識容量大，信息范圍廣，能多角度、多層次地考察學生對基礎知識的理解和運營；體現(xiàn)了以能力立意的命題指導思想，考查學生的，審題能力、判斷能力、分析和綜合等能力。

二、解題常用思路

解答此類型試題最簡單的方法就是采用直接排除法、即先將含有明顯錯誤的選項排除，那么剩下的選項就大大縮小范圍了，甚至正確的答案就出來了。但在不能采用直接排除法時，往往需要經(jīng)過“縮小范圍，再比較判別”的方法進行解答、具體來說，首先看題目要求或者有無知識范圍的限制，縮小范圍；然后對照題目要求看選項中的觀點是否符合題意，要注意對相異的觀點進行比較和判斷證券從業(yè)資格考試官網(wǎng)報名時間，看哪一個更符合題意以確定為正確答案。

第三篇 證券從業(yè)資格考試備考攻略

一、分析考卷特點

知己知彼，才能百戰(zhàn)不殆。以考卷試題為導向，更能幫助后面的有針對性的復習。前面我們說過試卷中，前50題為單選題，后50題為組合答案的單選題。

單選題

前50題主要考零碎的概念，定義，性質，數(shù)字，以及一些歷史事件的問題（如證券投資基金協(xié)會哪一年成立的？我國全國性質資本市場的形成形成和初步發(fā)展階段是？） 難度相對簡單些，答案選擇也快些。 對于這種特征的知識點，很瑣碎，主要以遍數(shù)取勝，關鍵就是多看幾遍。 這些就是要多看，看到這些類型的內容就要敏感一些，多看幾遍。

組合題

后50題的組合答案單選題，就考你對每個定義是否清晰，有沒有很好的理解掌握能力，舉一反三，發(fā)散聯(lián)系，以及與其他概念的對比。

組合題最喜歡問的問題是 一般都是 XXX（特點，因素，特征、包括的哪些東西 XXX按照什么標準的分類有哪些？

再舉個栗子，在考試真題組合題圖片里，剛好有兩題關于債券的問題：

債券的期限的因素包括？2.債券的形式有很多，按照券面形態(tài)分類，可以分為？

二、如何準備學習

1）摸清考試報名規(guī)律，以2021年為例：

考試時間考試公告一般會距考試日提前2個月左右公布；

報名持續(xù)時間是3周左右，截止日期距考試日一般為一個月左右；

準考證打印時間為考試日前三天，登錄報名網(wǎng)站打印準考證。具體考試時間和考場地址將在準考證中明示。（考試公告只告訴你在某個周末考試，但考試只考一天，是周六考還是周日考，還要看準考證）

根據(jù)考試報名規(guī)律來做考試總的時間規(guī)劃

備考時間我建議是4周，比較好平衡工作，生活和備考，不會太緊張，也剛好是報名截止到考試日也是差不多4周

2）列學習計劃表

第一階段 12天：看課本，夯實基礎

一共兩本教材，一本《金融市場基礎知識》，一本《證券市場基本法律法規(guī)》。建議先從《基礎知識》看起，它相對難些。先看它，對《法律法規(guī)》的理解更簡單容易，而且它有不少知識與《法律法規(guī)》是重合的。

《基礎知識》主要介紹金融市場里面的方方面面的基礎知識，更側重于理解，相對較難，且有一些計算公式需記住，需多花點時間；

《法律法規(guī)》則是一些法律法規(guī)條文，側重于死記硬背，特別是數(shù)字，相對簡單，可以少花點時間。

《基礎知識》一共有六章，共252頁。7天看完，平均每天看一章，一天36頁

具體如何看書？

首先打印考試大綱。公眾號回復：證券考試。獲取資料

帶著大綱中的疑問去讀書，找答案。對書中介紹的概念，特征，特點、分類、影響因素，方法、定義等字眼要特別注意，同時可以用不同顏色的熒光筆進行標注，有助快速識別和看書過程中不會太沉悶，彩色可以刺激大腦保持活力。

是否看明白這章的標準，就是看是否能把大綱里面要求的考試內容都在書本上找到答案。都能找到，說明這章看懂了。如果找不到，就在大綱上相對應內容的地方打個問號，后面再查找。

看完一章，把課本每章后面的同步自測做一遍，并對照答案，看自己做的怎樣。

《法律法規(guī)》一共有四章，共252頁。5天看完，平均每天50頁

對照大綱的要求來看《法律法規(guī)》。

這一本書，主要是圍繞《基礎知識》中提到的各種證券、債券、基金、期貨等金融產(chǎn)品，為了保證他們的正常運轉，而制定的一套游戲規(guī)則，也就是各種各樣的法律法規(guī)。不同金融產(chǎn)品對應不同法律法規(guī)以及各種規(guī)定，相關條件、管理規(guī)定、禁止行為，監(jiān)管措施等，看多了，你會發(fā)現(xiàn)他們之間非常的類似，區(qū)別不同的主要是在程度和數(shù)值的不同：比如多少個月內不存在不良記錄，多少天要發(fā)布報告，多少天要備案，注冊資本最低多少。書本里面的很多法律法規(guī)，可以跳過不看，因為考試中，這一科的題目很多是可以靠常識猜出來的。它也不考那么細。所以書可以看得快一些。想考高分的，那就認認真真看了。

完成每個章節(jié)的同步自測，和在書本中找到每個章節(jié)前的考綱要求的答案。

第二階段 8天：構建知識框架，在思維導圖上做筆記。

把思維導圖全部用A3的紙黑白打印出來（注意調一下對比度，不然背景全是黑的），方便在思維導圖上做筆記。

思維導圖方便你構建證券知識框架，我們需要做的，就是把課本抽絲剝繭，把知識考點寫在思維導圖上，這樣就能把課本越讀越薄。

對照著大綱，課本，以及思維導圖，把大綱有要求的，思維導圖上沒有寫出來或者不夠詳細的，把課本的知識添加到思維導圖上。不用整句全抄，只要用一些自己明白的關鍵詞和短句進行抄寫就好。做到后面做試題，不用看課本，就知道答案能在哪張思維導圖的哪個部分上找到的程度最好。

第三階段 練習階段 7天

用5天的時間將《基礎知識》和《法律法規(guī)》各5套的試題做完。做不完的，每科至少做兩套試題。能做到70、80分，考試通過基本就沒問題了；

一邊對答案，一邊將錯題的知識點還是補充到思維導圖上，或者搞亮自己做錯題目所屬在思維導圖上的知識點，提醒自己注意區(qū)分。這時，思維導圖就是一本錯題本；

每天反復多次看思維導圖。

思維導圖下載鏈接 公眾號回復：證券考試

第四階段 模擬實戰(zhàn) 1天

考試前三天之內，記得打印好準考證，查好路線，預留充足的路程時間。

3）考試的其他

報名成功后，記得打印好準考證，黑白即可。

穿得帥/漂亮一些?？荚嚞F(xiàn)場會先給你拍個證件照采集你的信息，作為你通過后證書上的照片，記得微笑~

當天就不用看書了，拿出寫滿了筆記的思維導圖和做錯過的試卷使勁的背吧，翻幾遍留個印象。

考試時間120分鐘，做100道題，平均一題1分多鐘。所以遇到特別難不會算的，超過3分鐘還沒頭緒的，先選個答案標注好，全部做完了再回來看不會的題。

三、復習秘籍：證券從業(yè)考試復習的大殺器--思維導圖

很多人容易忽視思維導圖，意識不到它的重要性。而習慣采用傳統(tǒng)的抄寫知識點的模式，耗時久且效率不高。比如下圖：

非常清晰明了的就能從思維導圖上找到上面試題里面兩個問題的答案了。 組合題很多都是考概念和引申的總分結構的問題，這和思維導圖的總-分-分-分的樹狀態(tài)發(fā)散形式是一樣的。 這是考試大綱中對對債券一節(jié)的要求：

下載考試大綱 公眾號回復：證券考試

我們再看看債券這一節(jié)完整的思維導圖（后面我會把這些分享給大家）

仔細對照大綱和思維導圖，你會發(fā)現(xiàn)，思維導圖就是為大綱量身定做的答案。你需要做的就是補充一些細節(jié)和考點即可。大綱上的每個需掌握理解的內容你幾乎都能直接在思維導圖上找到答案。思維導圖能讓你邏輯清晰得背熟答案，把書中的大綱和重點考點幫你提煉出來。

大綱-思維導圖-試題的知識點，基本是一一對應的。

思維導圖猶如骨架，看書的過程，就是慢慢理解知識點，把零碎的知識補充到思維導圖這個骨架上，最后讓思維導圖變得有血有肉。

前面說的單選題，有很多題其實就是直接從組合題拆分出來，作為單選題的。所以用思維導圖，既可以迎刃而解組合題的錯綜復雜，又能解決單選題的零碎送上，實乃高效復習證券考試之大殺器。讓你從一篇篇抄寫證券知識點繁冗枯燥的筆記中解脫出來，so excited！