關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號

各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：

為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠信建設(shè)，根據(jù)《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》，我會制定了《保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請及時(shí)反饋中國保監(jiān)會。

二○○七年九月二十七日

保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠信建設(shè)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)查詢，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)營銷員誠信記錄包括保險(xiǎn)營銷員表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄、保險(xiǎn)營銷員違法違規(guī)記錄和保險(xiǎn)營銷員的投訴記錄。

第三條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)制訂保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理制度。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險(xiǎn)營銷員誠信記錄管理工作。

第四條 各地具有保險(xiǎn)營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會組織（以下簡稱地方行業(yè)協(xié)會組織）負(fù)責(zé)對本轄區(qū)保險(xiǎn)營銷員的誠信記錄進(jìn)行審核。

第五條 申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申報(bào)的保險(xiǎn)營銷員誠信記錄的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二章 表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄

第六條 本辦法所指表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄是指保險(xiǎn)營銷員受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險(xiǎn)公司省級及省級以上機(jī)構(gòu)和其他政府部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄的申報(bào)機(jī)構(gòu)（個(gè)人）應(yīng)當(dāng)提供書面證明材料。

第七條 保險(xiǎn)營銷員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號或獎(jiǎng)勵(lì)等級、表彰時(shí)間。

第八條 保險(xiǎn)營銷員獲得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由地方行業(yè)協(xié)會組織負(fù)責(zé)審核登記。

第九條 保險(xiǎn)營銷員獲得保險(xiǎn)公司省級及省級以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由其所屬保險(xiǎn)公司省級分公司負(fù)責(zé)審核登記。

第十條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)營銷員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄。

第十一條 保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢所有保險(xiǎn)營銷員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)查詢，以及取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，無《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡稱無展業(yè)證人員），受到保險(xiǎn)公司省級及省級以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員，受到保險(xiǎn)公司省級及省級以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》等保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)除名處分的；

（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（七）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（八）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

（九）其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠信行為或記錄。

第十三條 保險(xiǎn)營銷員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)名稱、主要違法違規(guī)事實(shí)、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時(shí)間。

第十四條 保險(xiǎn)營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)審核登記。

第十五條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。

第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時(shí)限（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時(shí)限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時(shí)限為其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。